️ هشدار بانک مرکزی نسبت به سوءاستفاده از حسابهای صندوقهای قرضالحسنه
در روزهای اخیر گزارشهایی از بانک مرکزی حاکی از آن است که برخی اشخاص با هدف پنهانسازی فعالیتهای تجاری خود، اقدام به انجام تراکنشهای مالی از طریق حسابهای بانکی صندوقهای قرضالحسنه و دستگاههای کارتخوان وابسته به آنها کردهاند.
این افراد با پوشش سپردهگذاری در صندوقها، فعالیتهای مالی غیرشفاف را دنبال میکنند که مغایر با مقررات رسمی و شرعی قرضالحسنه است.
مسئولیت قانونی صندوقهای قرضالحسنه
ضروری است مدیران و متولیان صندوقهای قرضالحسنه با شناخت کامل قوانین مبارزه با پولشویی و درک مسئولیت اجتماعی خود، از هرگونه استفاده غیرقانونی از حسابهای صندوق جلوگیری کنند.
صندوقها باید تنها در چارچوب دستورالعملهای معتبر، به دریافت و پرداخت وامهای قرضالحسنه برای رفع نیازهای ضروری مردم و ثبت شفاف گزارشهای مالی بپردازند.
ضرورت شفافیت برای اصناف و فعالان اقتصادی
اصناف، کسبوکارها و فعالان اقتصادی موظفاند تمام تراکنشهای تجاری خود را صرفاً از طریق حساب بانکی بهنام خود انجام دهند و از استفاده حسابهای قرضالحسنه برای مبادلات تجاری خودداری کنند.
- مشمول شدن در عنوان مجرمانه پولشویی
- مشمول شدن در عنوان مجرمانه فرار مالیاتی
- محدودیت در دریافت خدمات بانکی
- محدودیت در نقلوانتقال وجوه
جمعبندی
بانک مرکزی تأکید دارد که هدف اصلی صندوقهای قرضالحسنه ترویج سنت اسلامیِ قرضالحسنه و حمایت از نیازهای واقعی مردم است.
